办案民警李刚说,这些App不仅非法获取公民信息,经过伪装还具有AB面的功能。“明明是菜谱,安装打开后发现是贷款平台的入口。它们都是相互交叉的,一个App应用里至少有200个贷款通道,每个贷款通道对应一个贷款平台。我们安装了几个典型的,一检测,首先发现它们非法获取公民信息。它获取个人信息带有强制性,另外,AB面带有欺骗性。”
侦查人员通过大数据分析比对,基本摸清了这是一个集非法收集公民个人信息、“套路贷”、“软暴力”催收于一体的犯罪团伙。其利用开发的网贷平台、APP,非法收集公民信息,采取“砍头息”、逾期高额收费的方式,向受害人放贷。
该团伙自2018年7月至2019年1月15日期间,累计非法放贷资金19.46亿元,非法收回资金30.25亿元,半年时间利润达到10.79亿元。办案民警胡向龙说:“一共是24个平台,我们第一次拿到了8个平台的数据,涉及482万人的信息,113万笔贷款合同在里面,贷款人数25万多人,其中涉及甘肃省3万多人。”
在公安部指挥下,专案组开展集中收网抓捕工作,一举捣毁浙江杭州、陕西西安、安徽合肥等地6个犯罪窝点。
根据该案件的主要犯罪嫌疑人王某焘介绍,由于没有金融牌照,他们往往采取与用户签订“手机回租”或“点卡回收”合同的方式进行非法贷款。王某焘说:“比如客户借了3000,7天之后还不上,他会又弄另一家公司让客户再去借,借那家公司的钱再还这家。原来借款3000,通过这家变成5000,再通过那家变成10000。自己把债务滚到很高,拆东墙补西墙,我们叫多头借贷。”